Técnico/a de Banca e Seguros: nível 4 e horas

Descrição no catálogo

Promover e efetuar a comercialização de produtos e serviços financeiros e de seguros, e realizar operações bancárias e da atividade seguradora, organizando e executando tarefas administrativas relativas ao funcionamento de uma instituição bancária e seguradora.

Perfil profissional: atividades

• Pesquisar, estudar e tratar os produtos e serviços da empresa, comparando-os com a concorrência e analisar a carteira de clientes de forma a puder responder adequadamente á sua realidade empresarial
• Colaborar no desenvolvimento da política de marketing da empresa, participando na gestão da carteira de clientes.
• Participar no processo de negociação e vendas.
• Efetuar a ligação entre os clientes e a empresa.
• Preparar a celebração dos contratos e prestar assistência aos contratos celebrados
• Registar e atualizar manualmente ou utilizando aplicações informáticas especificas, os dados necessários á gestão da empresa.
• Colaborar na organização e controlo dos procedimentos administrativos de apoio á produção e comercialização de serviços financeiros e seguradores.
• Proceder à organização dos documentos necessários à abertura de conta ou de crédito ou de subscrição de uma modalidade de seguro.
• Validar o correto preenchimento de propostas de seguro ou outra documentação específica.
• Organizar a informação decorrente da sua atividade.
• Elaborar relatórios.
• Organizar e gerir ficheiros de clientes de modo a manter atualizada a informação sobre os resultados da sua atividade.
• Recolher e sistematizar informação sobre a adesão dos clientes aos vários produtos e serviços, que permita apoiar as decisões de definição de estratégias e produtos a adotar pela instituição bancária ou seguradora.

Perfil profissional: saberes

Noções de:

• Organização institucional da atividade bancária e seguradora em Portugal.
• Gestão e recuperação de crédito
• Direito
• Legislação Comercial
• Contabilidade e informação financeira
• Fiscalidade para as empresas
• Cálculo Financeiro
• Enquadramento da atividade bancária no sistema fiscal
• Marketing de Seguros e Bancário

Conhecimentos de:

• Língua Portuguesa.
• Língua Inglesa adequada ao Sector
• Organização do Trabalho, designadamente organização e comunicação na empresa e planificação, adaptação e controle do trabalho.
• Atribuições específicas das Instituições de Crédito, das Sociedades Financeiras e das Seguradoras Portuguesas
• Teoria Geral de Seguros
• Classificação de Seguros
• Gestão e operações Bancárias
• Instituições Financeiras e Seguradoras na comunidade Internacional
• Ordenamento Jurídico da Banca e Seguros
• Plano de Contas para as Empresas de Seguros
• Planos e Fundos de Pensões
• Técnicas Comerciais
• Vendas e Técnicas de Argumentação e de Negociação
• Informática enquanto utilizador, nomeadamente, de equipamentos e aplicações informáticas específicas da Banca e Seguros.
• Segurança e Saúde aplicados á atividade bancaria e seguradora

Perfil profissional: saber fazer

• Proceder ao acolhimento do Cliente
• Detectar necessidades e motivações do cliente, procedendo à formulação de perguntas
• Proceder ao lançamento das principais operações bancárias.
• Proceder à abertura de conta e de depósito
• Relacionar e selecionar o tipo de conta mais adequado às necessidades do cliente
• Relacionar e selecionar a modalidade de depósito bancário mais adequada a cada cliente
• Apresentar ao cliente/empresa diferentes tipos de crédito.
• Selecionar a documentação necessária a cada tipo de crédito.
• Preparar documentação relativa aos diferentes tipos de contratos de seguros
• Validar o correto preenchimento de propostas de seguro que têm como objecto a cobertura de riscos relacionados com a integridade física - nomeadamente dos seguros de acidentes e de doença - e de danos patrimoniais - de incêndio e multirriscos e, ainda, do seguro de colheitas.
• Validar o correto preenchimento de propostas de seguro que têm como objecto a cobertura de danos causados por terceiros - nomeadamente do seguro de responsabilidade civil automóvel - e dos seguros e operações englobados no ramo vida - quer na vertente previdência quer nos produtos de forte componente financeira.
• Calcular as indemnizações e/ou compensações, tendo em consideração os princípios de regularização dos sinistros nos seguros de cobertura de danos causados a terceiros e do ramo vida.
• Analisar o papel dos produtos financeiros do ramo vida na captação de poupanças;
• Calcular a tarifação dos seguros de vida-risco através da técnica de construção e aplicação das principais tábuas de mortalidade.
• Identificar as modalidades de resseguro, as suas vantagens e inconvenientes face a cada carteira e ao seu grau de maturidade.
• Aplicar as normas específicas de contabilização e analisar as rubricas do balanço
• Aplicar técnicas de negociação e vendas.
• Identificar e localizar potenciais clientes e oportunidades de negócio na sua área de intervenção.

Perfil profissional: saber ser

• Demonstrar disciplina e autonomia, gerindo o tempo em função do plano de trabalho.
• Demosntrar espírito de equipa e capacidade de relacionamento, cooperando e trabalhando em grupo.
• Demonstrar flexibilidade em relação a diferentes situações e contextos, adaptando a postura e a linguagem às características dos diferentes interlocutores,
• Assumir uma postura criativa e inovadora;
• Demonstrar entusiasmo e vontade de aprender ao longo da vida.
• Demonstrar capacidade de auto análise e de gestão de inteligência emocional.
• Desenvolver a empatia, credibilidade e capacidade para gerar relações de confiança.
• Agir em conformidade com as normas de segurança e saúde na atividade profissional.

Componente tecnológica no catálogo: UFCD obrigatórias

• 7549 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7550 Seguros pessoais: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7551 Seguros patrimoniais: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7552 Seguros de responsabilidades: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7553 Ramo vida - seguros individuais e de grupo: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 5206 Planos e fundos de pensões: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7554 Contrato de seguro e de resseguro: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7555 Dispersão do risco: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7556 Marketing de seguros e bancário: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7557 Técnicas comerciais e de vendas: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7558 Sistema financeiro e instituições de crédito: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7559 Operações bancárias passivas: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7560 Operações bancárias ativas: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7561 Simulações bancárias: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7562 Gestão global e bancária: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7563 Gestão e recuperação de crédito: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7564 Operações bancárias com o exterior: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7565 Contrato bancário e as garantias de crédito bancário: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7566 Noções de direito: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7567 Regime fiscal - sistema financeiro: 50 horas, 4,50 pontos de crédito
• 7568 Atividade financeira e seguradora na comunidade internacional: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7569 Atividade fiscalizadora das instituições financeiras: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7570 Contabilidade e informação financeira: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7571 Património, inventário e balanço: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7572 Códigos de contas e sistema de contabilização de inventários: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7573 Planos de contas para as empresas de seguros: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7574 Contabilização das Operações Básicas da Atividade de Seguros: 25 horas, 2,25 pontos de crédito
• 7575 Contabilidade - sistema financeiro: 25 horas, 2,25 pontos de crédito

Componente tecnológica no catálogo: UFCD opcionais

Esta secção do catálogo não é reproduzida nesta página. Consulte-a na fonte oficial indicada acima.

Regra do catálogo para as unidades opcionais

Para obter a qualificação de Técnico/a de Banca e Seguros, para além das UFCD obrigatórias, terão também de ser realizadas 200 horas das UFCD opcionais

Observações do catálogo (qualificação regulamentada)

• A obtenção da qualificação de Técnico/a de Banca e Seguros a partir de uma formação desenvolvida com base neste referencial possibilita o acesso às atividades de Agente de Seguros, Corretor de Seguros ou Mediador de Resseguros - Ramos Vida e Não Vida. São conteúdos mínimos de formação para acesso àquelas atividades os correspondentes às UFCD: UFCD 7549 Enquadramento e caracterização da atividade seguradora 50 H UFCD 7550 Seguros pessoais 50 H UFCD 7551 Seguros patrimoniais 50 H UFCD 7552 Seguros de responsabilidades 50 H UFCD 7553 Ramo vida - seguros individuais e de grupo 50 H UFCD 5206 Planos e fundos de pensões 25 H UFCD 7554 Contrato de seguro e de resseguro 50 H UFCD 7555 Dispersão do risco 25 H UFCD 7566 Noções de direito 50 H UFCD 7567 Regime fiscal - sistema financeiro 50 H UFCD 7569 Atividade fiscalizadora das instituições financeiras 25 H As entidades formadoras que pretendam ministrar formação habilitante à atividade de mediação de seguros utilizando as UFCD deste referencial, deverão submeter ao Instituto de Seguros de Portugal o respetivo processo de reconhecimento, nos termos do n.º 2 do artigo 12.º do Decreto-Lei n.º 144/2006, de 31 de Julho.

O que esta página não diz

Esta página reproduz dados do Catálogo Nacional de Qualificações. Não diz o que uma qualificação permite fazer, para além do que o texto do catálogo acima afirma.

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Se publicarmos a lista de qualificações organizada por saída profissional, escrevemos-lhe uma vez. Não usamos o e-mail para mais nada.